Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym

• Druk: 2011
• Autor: Magdalena Szczepańska
• Wydawca: Wolters Kluwer Polska SA

Prezentowana monografia zawiera wszechstronną analizę konstrukcji prawnej umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym na gruncie prawa polskiego. W opracowaniu omówiono w szczególności treść stosunku zobowiązaniowego z uwzględnieniem takich elementów jak: konstrukcja ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego, podmioty stosunku, świadczenia stron oraz ich prawa i obowiązki. Praca przedstawia aktualny stan prawny w zakresie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym oraz funkcjonujące na rynku rozwiązania, które nie mają odzwierciedlenia w przepisach prawa.






"Książka prezentuje wysoki poziom naukowy. Jest to bardzo wartościowe opracowanie monografi czne zarówno z dogmatycznego, jak i prawnego punktu widzenia. Niezależnie od wkładu w rozwój polskiego prawa cywilnego może stanowić cenne źródło analityczne w zakresie poruszanej problematyki dla prac Komisji Kodyfi kacyjnej Prawa Cywilnego opracowującej projekt nowego kodeksu cywilnego".





dr hab. Michał Romanowski, prof. UW

• Kategorie:
  1. Ebooki i Audiobooki »
  2. Ebooki »
  3. Prawo
• Język wydania: polski
• ISBN: 978-83-264-0989-9
• ISBN druku: 978-83-264-1250-9
• EAN: 9788326409899
• Liczba stron: 416

Wykaz skrótów 
 str. 11

Wstęp 
 str. 13

Rozdział I
Ogólna konstrukcja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 19

1. Rozwój ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 19

2. Regulacja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 24

3. Definicja i charakterystyka ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 33

4. Prawna klasyfikacja umów 
 str. 45

5. Relacja pomiędzy typową umową ubezpieczenia a umową ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 57

6. Konstrukcje umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 67

7. Pozostałe cechy umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 77

8. Zawarcie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 90

8.1. Ofertowy tryb zawarcia umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 91

8.2. Zawarcie umowy ubezpieczenia przez internet 
 str. 92

8.3. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze negocjacji 
 str. 94

8.4. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze przetargu i aukcji 
 str. 95

Rozdział II
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy 
 str. 97 

1. Charakterystyka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego 
 str. 97

2. Rodzaje ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych 
 str. 116

3. Beneficjent ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego 
 str. 136

4. Jednostka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego 
 str. 141

5. Działalność lokacyjna ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych 
 str. 147

6. Odpowiedzialność ubezpieczyciela za niewykonanie lub nienależyte wykonanie świadczenia w postaci lokowania aktywów ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych 
 str. 153

7. Podmioty współpracujące z ubezpieczycielem w zakresie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 159

7.1. Podmiot prowadzący w ramach działalności maklerskiej usługi polegające na zarządzaniu cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie 
 str. 159

7.2. Depozytariusz 
 str. 164

7.3. Agent transferowy 
 str. 167

Rozdział III
Przedmiot ubezpieczenia 
 str. 169

1. Pojęcie zdarzenia losowego 
 str. 169

2. Pojęcie wypadku ubezpieczeniowego 
 str. 178

3. Wypadek ubezpieczeniowy w ubezpieczeniu na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 187

Rozdział IV
Podmioty ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 193

1. Ubezpieczyciel/zakład ubezpieczeń 
 str. 195

1.1. Formy zakładów ubezpieczeń 
 str. 209

1.1.1. Zakład ubezpieczeń w formie spółki akcyjnej 
 str. 209

1.1.2. Towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych 
 str. 212

1.2. Zagraniczne zakłady ubezpieczeń 
 str. 216

1.3. Swoboda świadczenia usług ubezpieczeniowych 
 str. 217

2. Ubezpieczający 
 str. 220

3. Ubezpieczony 
 str. 230

4. Osoba uprawniona do otrzymania sumy ubezpieczenia uposażony 
 str. 235

Rozdział V
Świadczenia stron umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 248

1. Świadczenie ubezpieczyciela 
 str. 249

1.1. Świadczenie ubezpieczyciela z ubezpieczenia osobowego 
 str. 262

1.2. Świadczenia ubezpieczyciela w ubezpieczeniach na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 271

1.2.1. Świadczenie z tytułu zgonu ubezpieczonego 
 str. 272

1.2.2. Prawo do wykupu 
 str. 273

1.2.3. Świadczenie w przypadku odstąpienia 
 str. 276

1.2.4. Lokowanie środków ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego 
 str. 277

1.3. Kulancja 
 str. 282

1.4. Waloryzacja świadczeń zakładu ubezpieczeń 
 str. 284

1.4.1. Waloryzacja sądowa świadczenia zakładu ubezpieczeń 
 str. 284

1.4.2. Waloryzacja umowna świadczenia zakładu ubezpieczeń 
 str. 286

2. Świadczenie ubezpieczającego 
 str. 287

2.1. Waloryzacja składki ubezpieczeniowej 
 str. 302

Rozdział VI
Prawa i obowiązki stron w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 303

1. Prawa ubezpieczającego 
 str. 306

1.1. Prawo do określenia alokacji 
 str. 307

1.2. Prawo do konwersji/transferu 
 str. 308

1.3. Prawo do ustanawiania i odwoływania pełnomocnictwa 
 str. 309

1.4. Prawo do dokonania przelewu wierzytelności praw z umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 311

1.5. Prawo do wskazania osoby uprawnionej do otrzymania sumy ubezpieczenia w razie śmierci osoby ubezpieczonej 
 str. 316

1.6. Prawo do ustanowienia zastawu na wierzytelności z umowy ubezpieczenia 
 str. 319

1.7. Uprawnienia dotyczące składek ubezpieczeniowych 
 str. 320

1.7.1. Prawo do zmiany wysokości składki regularnej 
 str. 321

1.7.2. Zmiana częstotliwości opłacania składki 
 str. 324

1.7.3. Zawieszenie opłacania składek 
 str. 324

1.8. Prawo do odstąpienia i wypowiedzenia 
 str. 325

1.9. Prawo do wznowienia umowy ubezpieczenia 
 str. 328

1.10. Uprawnienia o charakterze informacyjnym 
 str. 329

1.10.1. Prawo do otrzymania dokumentu ubezpieczenia i ogólnych warunków ubezpieczenia 
 str. 329

1.10.2. Prawo do otrzymania okresowych informacji o wartości świadczeń 
 str. 331

2. Obowiązki (powinności) ubezpieczającego 
 str. 332

2.1. Obowiązek deklarowania okoliczności niebezpieczeństwa 
 str. 335

2.2. Obowiązki prewencyjne 
 str. 340

2.3. Obowiązki powstające po zajściu wypadku ubezpieczeniowego 
 str. 342

3. Prawa ubezpieczyciela 
 str. 345

3.1. Prawo do tworzenia i likwidacji funduszu 
 str. 345

3.2. Prawo do czasowego zamknięcia funduszu wprowadzenia ograniczeń w dokonywaniu transferów do funduszu 
 str. 350

3.3. Prawo do zmiany polityki inwestycyjnej funduszu 
 str. 351

3.4. Prawo do dokonania podziału i łączenia jednostek 
 str. 352

3.5. Prawo do wynagrodzenia i pobierania innych opłat 
 str. 352

3.5.1. Wynagrodzenie za zarządzanie funduszem 
 str. 353

3.5.2. Inne opłaty 
 str. 354

3.5.3. Prawo do indeksacji opłat 
 str. 359

3.5.4. Prawo do zmiany opłat 
 str. 360

4. Obowiązki ubezpieczyciela 
 str. 361

4.1. Obowiązek terminowej wypłaty świadczeń z tytułu umowy ubezpieczenia zarówno w związku z wystąpieniem wypadku ubezpieczeniowego, jak i na wniosek uprawnionego 
 str. 362

4.2. Obowiązek dokonywania wyceny wartości aktywów funduszu, ustalania wartości aktywów netto oraz wartości aktywów netto przypadających na jednostkę funduszu z częstotliwością określoną w regulaminie 
 str. 366

4.3. Obowiązek prowadzenia rejestru ubezpieczonych oraz ich ewidencji 
 str. 367

4.4. Obowiązek terminowego wykonywania konwersji i alokacji 
 str. 368

4.5. Obowiązek stałego zatrudniania doradcy inwestycyjnego lub zawarcia umowy z podmiotem uprawnionym, na podstawie odrębnych przepisów, do zarządzania aktywami na zlecenie 
 str. 370

4.6. Obowiązki informacyjne 
 str. 370

4.7. Obowiązek zachowania tajemnicy ubezpieczeniowej 
 str. 378

Rozdział VII
Wygaśnięcie stosunku ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 
 str. 380

1. Spełnienie świadczenia 
 str. 381

1.1. Spełnienie świadczenia przez zakład ubezpieczeń w drodze ugody 
 str. 382

1.2. Świadczenie w miejsce wykonania 
 str. 383

2. Potrącenie 
 str. 384

3. Odnowienie 
 str. 386

4. Złożenie przedmiotu świadczenia do depozytu sądowego 
 str. 387

5. Ziszczenie się warunku rozwiązującego lub nadejścia terminu końcowego zastrzeżonego w treści czynności prawnej (upływ terminu świadczenia ochrony ubezpieczeniowej) 
 str. 389

6. Zwolnienie z długu 
 str. 391

7. Niemożliwość świadczenia 
 str. 392

8. Rozwiązanie umowy przez strony 
 str. 393

8.1. Odstąpienie od umowy ubezpieczenia 
 str. 393

8.2. Wypowiedzenie umowy 
 str. 394

9. Rozwiązanie umowy przez sąd 
 str. 396

10. Sytuacje, w których stosunek ubezpieczenia nie wygasa 
 str. 397

Podsumowanie 
 str. 399

Bibliografia 
 str. 403