Prawo bankowe

• Druk: 2021
• Seria / cykl: Akademicka. Prawo
• Autor: Zbigniew Ofiarski
• Wydawca: Wolters Kluwer Polska SA

Podręcznik stanowi systemowe ujęcie Prawa bankowego.
Autor uwzględnia w nim w szczególności zasady organizacji i funkcjonowania banków oraz ich otoczenia w postaci:
• innych instytucji finansowych (np. spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych) uprawnionych do wykonywania niektórych czynności bankowych, a także
• instytucji pożyczkowych oferujących zaspokajanie potrzeb w zakresie kredytu konsumenckiego.

Wieloaspektowo są przedstawione rozwiązania prawne tworzące system bezpiecznego i stabilnego funkcjonowania sektora bankowego – kształtującego założenia polityki pieniężnej i systemu pieniężnego państwa oraz pełniącego istotną rolę w profilowaniu zasobów finansowych banków komercyjnych – w tym odnoszące się do:
• Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
• Komisji Nadzoru Finansowego,
• Komitetu Stabilności Finansowej,
• Narodowego Banku Polskiego.
Wyraźnie są również akcentowane funkcje i cele nadzoru mikro- oraz makroostrożnościowego, a także narzędzia wykorzystywane do zarządzania kryzysowego w sektorze bankowym.

W szóstym wydaniu podręcznika zaprezentowano całkowicie nowe regulacje prawne dotyczące:
• oferowania przez banki usług w prowadzeniu lokat strukturyzowanych,
• zawierania z konsumentami umów o kredyty hipoteczne lub odwrócone kredyty hipoteczne,
• nowych obszarów aktywności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego jako podmiotu prowadzącego przymusową restrukturyzację banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych,
• standardów formalnych tworzenia i funkcjonowania instytucji pożyczkowych,
• roli banków w rządowych programach wspierania osób fizycznych w zaspokajaniu ich potrzeb mieszkaniowych.

Autor omawia ponadto zmiany legislacyjne:
• skutkujące wykreowaniem nowych podmiotów będących partnerami banków w wykonywaniu niektórych usług bankowych (np. pośrednicy oraz agenci kredytu hipotecznego) albo uzupełniających ofertę w zakresie niektórych usług na rynku finansowym (np. instytucje pożyczkowe),
• zmierzające do poprawy stanu bezpieczeństwa podmiotów instytucjonalnych prowadzących działalność na rynku bankowym oraz w jego bezpośrednim otoczeniu, w tym:– warunki udzielania wsparcia przez Skarb Państwa dla instytucji finansowych w postaci tzw. rządowych instrumentów stabilizacji finansowej,– zasady udzielania przez Bank Gospodarstwa Krajowego poręczeń i gwarancji w ramach rządowych programów poręczeniowo-gwarancyjnych,– reguły funkcjonowania Krajowego Funduszu Gwarancyjnego;
• dotyczące tworzenia i wykorzystywania Funduszu Wsparcia Kredytobiorców (znajdujących się w szczególnie trudnej sytuacji finansowej).

Regulacje publicznego i prywatnego Prawa bankowego zostały potraktowane z jednakową uwagą.
Ujęcie takie jest konieczne w celu przedstawienia istoty i zakresu działalności banków, które z jednej strony są przedsiębiorstwami funkcjonującymi na wolnym rynku usług bankowych, a z drugiej strony muszą być poddawane nadzorowi i kontroli przez wyspecjalizowane podmioty zewnętrzne krajowe lub unijne ze względu na różne ryzyka nieodłącznie związane z czynnościami bankowymi i stosunkami prawnymi nawiązywanymi przez banki z ich kontrahentami.
Przedstawiona w ten sposób problematyka Prawa bankowego umożliwia zrozumienie istoty działalności bankowej, jako szczególnego rodzaju działalności gospodarczej, a także roli spełnianej przez banki w odniesieniu do innych podmiotów zgłaszających zapotrzebowanie na różne usługi bankowe, w tym przedsiębiorców oraz konsumentów.

Książka przeznaczona jest dla studentów prawa, administracji, ekonomii i zarządzania. Może stanowić cenną pomoc dla prawników – adwokatów, radców prawnych, notariuszy, komorników i sędziów, jak również dla pracowników banków oraz innych instytucji finansowych.

• Kategorie:
  1. Ebooki i Audiobooki »
  2. Ebooki »
  3. Prawo
• Język wydania: polski
• ISBN: 978-83-8246-556-3
• ISBN druku: 978-83-8246-074-2
• EAN: 9788382465563
• Liczba stron: 988

Wykaz skrótów | str. 9
Wprowadzenie | str. 17
Rozdział pierwszy. System bankowy w Polsce | str. 21
 1. Zagadnienia wprowadzające | str. 21
 2. System źródeł prawa bankowego | str. 43
 3. Rodzaje banków | str. 68
 4. Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe | str. 84
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 126
Rozdział drugi. Reglamentacja działalności banków | str. 129
 1. Zezwolenia na działalność bankową | str. 129
 2. Ustawowe warunki dotyczące tworzenia i funkcjonowania banków | str. 164
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 175
Rozdział trzeci. Formy zrzeszania oraz łączenia i współdziałania banków | str. 177
 1. Bankowe grupy kapitałowe | str. 177
 2. Grupy bankowe | str. 181
 3. Bankowe izby gospodarcze | str. 184
 4. Zrzeszenia banków | str. 191
 5. Łączenie i przejęcie banków | str. 203
 6. Inne formy współdziałania banków | str. 208
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 214
Rozdział czwarty. Czynności bankowe zastrzeżone dla banków | str. 217
 1. Pojęcie i rodzaje czynności bankowych | str. 217
 2. Prowadzenie rachunków bankowych | str. 231
 3. Rozliczenia pieniężne przeprowadzane za pośrednictwem banków | str. 301
 4. Udzielanie kredytów | str. 332
 5. Udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw | str. 385
 6. Emitowanie bankowych papierów wartościowych | str. 405
 7. Inne czynności zastrzeżone wyłącznie dla banków w odrębnych ustawach | str. 413
 8. Czynności zastrzeżone dla banków o specjalnym statusie | str. 432
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 440
Rozdział piąty. Pozostałe czynności bankowe | str. 443
 1. Uwagi wprowadzające | str. 443
 2. Udzielanie pożyczek pieniężnych | str. 444
 3. Operacje czekowe i wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są warranty | str. 472
 4. Świadczenie usług płatniczych oraz wydawanie pieniądza elektronicznego | str. 477
 5. Terminowe operacje finansowe | str. 498
 6. Nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych | str. 504
 7. Przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek sejfowych | str. 505
 8. Wykonywanie określonych czynności obrotu dewizowego | str. 507
 9. Udzielanie i potwierdzanie poręczeń | str. 516
 10. Czynności zlecone związane z emisją papierów wartościowych | str. 520
 11. Pośrednictwo i doradztwo w zawieraniu umów lokaty strukturyzowanej | str. 523
 12. Pozostała działalność banków | str. 531
 13. Outsourcing | str. 535
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 550
Rozdział szósty. Szczególne obowiązki i uprawnienia banków | str. 553
 1. Uwagi ogólne | str. 553
 2. Szczególne uprawnienia banków | str. 557
 3. Szczególne obowiązki banków | str. 585
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 638
Rozdział siódmy. Zasady gospodarki finansowej banków | str. 639
 1. Fundusze własne banków | str. 639
 2. Standardy kapitałowe | str. 652
 3. Podatek od niektórych instytucji finansowych | str. 656
 4. Pozostałe aspekty gospodarki finansowej banków | str. 660
 5. Plany naprawy oraz wczesna interwencja, likwidacja i upadłość banków | str. 679
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 701
Rozdział ósmy. Bankowy Fundusz Gwarancyjny | str. 703
 1. Istota Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | str. 703
 2. Struktura organizacyjna Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | str. 709
 3. Obowiązkowy system gwarantowania środków pieniężnych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny | str. 714
 4. Przymusowa restrukturyzacja | str. 738
 5. Dobrowolna restrukturyzacja spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych oraz banków | str. 757
 6. Wybrane aspekty gospodarki finansowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego | str. 761
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 779
Rozdział dziewiąty. Narodowy Bank Polski | str. 781
 1. Ustrojowa pozycja i funkcje Narodowego Banku Polskiego | str. 781
 2. Struktura organizacyjna Narodowego Banku Polskiego | str. 790
 3. Płaszczyzny aktywności Narodowego Banku Polskiego | str. 802
 3.1. Współdziałanie z organami państwa | str. 802
 3.2. Emisja znaków pieniężnych | str. 811
 3.3. Realizacja polityki pieniężnej | str. 821
 3.4. Prowadzenie rachunków bankowych | str. 841
 3.5. Działalność dewizowa banku centralnego | str. 848
 4. Podstawowe zasady gospodarki finansowej Narodowego Banku Polskiego | str. 856
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 863
Rozdział dziesiąty. Nadzór bankowy | str. 865
 1. Uwagi wprowadzające | str. 865
 2. Organizacja nadzoru bankowego | str. 867
 3. Cele, zadania i tryb wykonywania nadzoru bankowego | str. 885
 4. Środki nadzoru bankowego | str. 894
 5. Nadzór nad oddziałami instytucji kredytowych | str. 905
 6. Istota i zakres nadzoru skonsolidowanego | str. 913
 7. Pozostałe regulacje nadzoru bankowego | str. 921
 8. Nadzór uzupełniający | str. 936
 9. Nadzór makroostrożnościowy | str. 941
 Zalecana literatura uzupełniająca | str. 944
Bibliografia | str. 945
Indeks podstawowych pojęć | str. 975