Biblia Rentiera - jak generować przychody pasywne i zdobyć wolność finansową

Inwestowanie w przychód pasywny jest możliwe w wielu obszarach. Nieruchomości, spółki dywidendowe, kursy internetowe, biznesy, książki, wynajem ruchomości, lokaty, obligacje to instrumenty o zróżnicowanych poziomach ryzyka, ale i zróżnicowanych stopach zwrotu z inwestycji. „Biblia rentiera” opisuje ścieżki generowania przychodów pasywnych, akcentując zarówno zalety, jak i zagrożenia towarzyszące poszczególnym inwestycjom. W niezwykle innowacyjny sposób zestawia produkty inwestycyjne, aby wspólnie z czytelnikiem znaleźć ich wspólne cechy. Autor książki jest żywym dowodem na to, że dywersyfikacja źródeł stałych dochodów jest możliwa, a wręcz niezbędna w celu zabezpieczenia sytuacji finansowej inwestora. „Biblia rentiera” to pierwsze kompendium, które kompleksowo omawia tak szeroki wachlarz możliwości osiągnięcia i utrzymania wolności finansowej. Z książki dowiesz się: jak okazyjnie kupić i przygotować nieruchomości do wynajmu.; jak zarządzać kredytami i zdobyć zdolność kredytową; jak wydać własną książkę; jak przygotować i sprzedawać wideokursy, audiobooki i e-booki; jak selekcjonować wartościowe spółki dywidendowe; jak już dzisiaj stworzyć mikroportfel rentiera; jak sprzedawać własne zdjęcia, filmy i muzykę; jak wykorzystywać sześć dźwigni rentiera; jak inwestować zgodnie z cyklami koniunkturalnymi; jak rozpoznawać bańki spekulacyjne i oszustwa; jak zarządzać podatkami. Poznasz też 65 rodzajów przychodów pasywnych i dowiesz się o wiele, wiele więcej… O autorze: Daniel Tokarz – właściciel firmy inwestującej od 2004 roku w produkty i instrumenty pasywne. Założyciel jednej z pierwszych firm na rynku polskim produkującej i sprzedającej wideokursy (blisko 100 wydanych kursów i kilkaset tysięcy sprzedanych produktów). Współproducent programów komputerowych. Autor kilkunastu książek w wersji papierowej, e-booków oraz bestsellerowych audiobooków, oferowanych we wszystkich największych księgarniach na rynku polskim. Właściciel nieruchomości mieszkalnych i użytkowych przynoszących comiesięczne przychody z wynajmu. Uczestnik setek transakcji kupna i wynajmu nieruchomości. Od 1998 roku inwestor giełdowy specjalizujący się w spółkach dywidendowych i zabezpieczaniu inflacyjnym z wykorzystaniem metali szlachetnych w postaci złota i srebra. Autor wyróżnionego referatu podczas Międzynarodowego Seminarium Kół Naukowych w 2012 roku, który na podstawie analizy wskaźników giełdowych trafnie przewidział zachowanie spółek z sektora deweloperskiego w kolejnych latach. Prywatnie mąż Magdy oraz tata Zuzi i Jaśka. Pasjonat żeglarstwa, golfa, astronomii, matematyki finansowej, tańca, wspinaczki, snowkitingu i nurkowania.

Spis treści

O autorze

Wstęp

Czym jest dochód pasywny i półpasywny?

Różnice między dochodem pasywnym a wolnością finansową i bogactwem

65 przykładów przychodów pasywnych i półpasywnych

Moja droga do wolności finansowej

Czy przychody pasywne są moralne?

Edukacja finansowa

Dlaczego?

Wartość netto

Miara wolności finansowej

Etapy dochodzenia do wolności finansowej – mikroportfel rentiera

Nawyki

Składniki aktywów i zasada zachowania bazy

Największe przeszkody na drodze do wolności finansowej

Fundusz ubezpieczeniowy

Zarządzanie kredytami i budowanie zdolności kredytowej

›› Zarządzanie spłatą kredytów

›› Warunki udzielania kredytów

›› Uproszczony sposób obliczenia zdolności kredytowej

Strategie działania przy utracie zdolności do spłaty zobowiązań

›› Upadłość konsumencka

Inwestowanie zgodne z cyklami koniunkturalnymi

›› Dzieci hossy

›› Fazy rynku

›› Strategia

Wycena wartości – matematyka sukcesu

›› Podejście porównawcze – model uproszczony

›› Podejście inwestycyjne – model uproszczony

›› Określanie zasadności inwestycji w zróżnicowane aktywa

›› Pozostałe metody wyceny

Zarządzanie podatkami, optymalizacja podatkowa

Złoto i srebro jako formy ochrony kapitału przed inflacją

Dźwignie rentiera

›› Dźwignia kredytowa

›› Dźwignia wartości netto

›› Dźwignia podatkowa

›› Dźwignia czasu, zatrudnienia

›› Dźwignia technologii

›› Dźwignia optymalizacji

Najlepsze źródła przychodów pasywnych i półpasywnych

Wynajem nieruchomości

›› Opracowanie strategii wynajmu

›› Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych

›› Walidacja inwestycji i podstawowy wskaźnik jej opłacalności

›› Finansowanie inwestycji

›› Due diligence i zakup nieruchomości – źródła informacji

›› Inwentaryzacja i przygotowanie planu nieruchomości

›› Przygotowanie nieruchomości do wynajmu – home staging

›› Home staging w praktyce

›› Checklista i prezentacja nieruchomości

›› Techniki copywritingu i inne elementy oferty nieruchomości

›› Zdjęcia

›› Film

›› Wirtualna wizyta

›› Zarządzanie najmem

›› Selekcja najemców, czyli jak bezpiecznie wynająć nieruchomość

Spółki dywidendowe – giełda

›› Zalety i wady inwestowania w spółki dywidendowe

›› Wybór najlepszych spółek dywidendowych

›› Stopa dywidendy

›› Wskaźnik wypłaty dywidendy (ang. payout ratio)

›› Cena do zysku C/Z (P/E price earning ratio)

›› Cena do wartości księgowej C/WK (ang. return on equity)

›› Rentowność kapitału własnego

›› Sprawozdania finansowe

»» Bilans – sprawozdanie o majątku firmy na określony dzień bilansowy

»» Rachunek zysków i strat – sprawozdanie o wyniku finansowym firmy za dany okres

»» EBITDA

»» Rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) – sprawozdanie o wpływach i wydatkach pieniężnych w danym okresie

›› Analiza potencjału przedsiębiorstwa

›› Dzień ustalania prawa do dywidendy i dzień wypłaty dywidendy

Obligacje korporacyjne

›› Po co spółka emituje obligacje, skoro może wziąć kredyt bankowy?

›› Różnice między akcjami a obligacjami tego samego przedsiębiorstwa

›› Możliwości inwestowania na rynku obligacji

Lokaty i instrumenty strukturyzowane

›› Procent składany

›› Obliczanie procentu składanego

›› Lokata strukturyzowana

Kursy wideo / Kursy online

›› Jak wybrać temat kursu online

›› Sposoby nagrywania kursów wideo

›› Czas trwania kursu

›› Dystrybucja kursów

›› Marketing produktów informacyjnych

»» Społeczności internetowe

»» E-mail marketing

»» Pozyskiwanie adresów mailowych

»» Blog

»» Podcast

»» YouTube

Książki, audiobooki, e-booki

›› Self-publishing

›› Tradycyjne wydawnictwo

›› Koszty wydania książki

›› Jak wybrać temat i tytuł książki?

›› Cena książki

›› Walidacja pomysłu

›› Wydanie książki bez pisania

›› ISBN

›› Pisanie książki

›› Sprzedaż

›› Ile można zarobić na wydaniu własnej książki?

Zdjęcia, filmy, muzyka i szablony w agencjach stockowych

›› Co to jest agencja stockowa?

›› Kto kupuje zdjęcia i muzykę od agencji stockowych?

›› Jak rozpocząć współpracę z agencją?

›› Pozycjonowanie zdjęcia

›› Badanie popularności

›› Zasady współpracy z agencją stockową

Wynajem ruchomości – jachty, sprzęt budowlany, RTV

Wspólne inwestycje – crowdfunding

Time sharing, sharing economy, mesh economy

Ostrożnie z franczyzą

Schemat Ponziego, ponadprzeciętne zyski i brak wartości

Zakończenie