Bankowość

• Druk: Katowice, 2008
• Autor: Mirosława Capiga
• Wydawca: Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach

W książce przedstawiono w sposób syntetyczny zagadnienia bankowości, będące podstawą do studiowania i rozszerzania wiedzy z tej dziedziny. Omawiana problematyka została podzielona na trzy części. W części pierwszej zaprezentowano specyfikę systemu bankowego jako elementu rynkowego systemu finansowego. W części drugiej skupiono się na szeroko rozumianej działalności operacyjnej każdego banku na rynku finansowym. W trzeciej przedstawiono wybrane aspekty zarządzania bankiem, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania finansami banku, jego ryzykiem i kapitałem oraz marketingu, niezbędnego w ramach wzrastającej konkurencji rynkowej. Każdy rozdział zamyka zestaw pytań sprawdzających oraz wykaz tej pozycji literatury, która omawia zagadnienia danego rozdziału.

• Kategorie:
  1. Ebooki i Audiobooki »
  2. Ebooki »
  3. Ekonomia, biznes
• Język wydania: polski
• ISBN: 978-83-7246-560-3
• ISBN druku: 978-83-7246-560-3
• Liczba stron: 320

WSTĘP 	11
CZĘŚĆ I
DWUSZCZEBLOWOŚĆ SYSTEMU BANKOWEGO W POLSCE
Rozdział 1
SPECYFIKA SYSTEMU BANKOWEGO	15
1.1. System bankowy jako element rynkowego systemu finansowego	15
1.2. Ewolucja, funkcje i sprawność systemu bankowego	18
1.3. Struktura systemu bankowego	21
1.4. Kategorie bankowości	26
1.5. Przekształcenia w sektorze bankowym w Polsce	29
1.5.1. Restrukturyzacja i prywatyzacja	29
1.5.2. Konsolidacja w sektorze bankowym	32
Rozdział 2
NARODOWY BANK POLSKI W DWUSZCZEBLOWYM SYSTEMIE BANKOWYM	37
2.1. Cel i zadania NBP jako banku centralnego	37
2.2. Rola i funkcje banku centralnego	39
2.3. Niezależność banku centralnego	41
2.4. NBP w strukturze Europejskiego Systemu Banków Centralnych	45
Rozdział 3
POLITYKA PIENIĘŻNA	49
3.1. Funkcje i formy pieniądza	49
3.2. Istota i cele polityki pieniężnej	51
3.3. Kształtowanie i realizacja polityki pieniężnej przez Radę Polityki Pieniężnej	55
3.4. Instrumenty polityki pieniężnej	59
3.4.1. Rezerwa obowiązkowa	59
3.4.2. Kredyty refinansowe	61
3.4.3. Operacje otwartego rynku	63
3.4.4. Pozostałe instrumenty polityki pieniężnej	64
Rozdział 4
NADZÓR BANKOWY	67
4.1. Bezpieczeństwo sektora bankowego	67
4.1.1. Bank jako instytucja zaufania publicznego	67
4.1.2. Sieć bezpieczeństwa finansowego	68
4.2. Nadzór bankowy w strukturze nadzoru zintegrowanego	69
4.3. Funkcje nadzoru bankowego	73
4.4. Formy nadzoru bankowego	77
Rozdział 5
BANKI JAKO DRUGI SZCZEBEL SYSTEMU BANKOWEGO	81
5.1. Rola banku w gospodarce i kierunki zmian w jego funkcjonowaniu	81
5.2. Zasady działania i kryteria klasyfikacji banków	84
5.3. Specyfika funkcjonowania wybranych rodzajów banków	87
5.3.1. Banki uniwersalne	87
5.3.2. Banki spółdzielcze	90
5.3.3. Banki hipoteczne	94
5.3.4. Banki inwestycyjne	98
5.4. Monetarne instytucje finansowe w systemie bankowym	100
5.4.1. Fundusze rynku pieniężnego	101
5.4.2. Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe	102
CZĘŚĆ II
DZIAŁALNOŚĆ OPERACYJNA BANKU
Rozdział 6
RYNEK FINANSOWY	109
6.1. Specyfika rynku finansowego	109
6.2. Rynek pieniężny	113
6.2.1. Cechy, funkcje i segmenty rynku pieniężnego	113
6.2.2. Instrumenty rynku pieniężnego	115
6.2.3. Specyfika funkcjonowania rynku pieniężnego	118
6.3. Rynek kapitałowy	119
6.3.1. Cechy, funkcje i segmenty rynku kapitałowego	119
6.3.2. Instrumenty rynku kapitałowego	122
6.4. Funkcje banku na rynku finansowym	125
Rozdział 7
RACHUNKI BANKOWE	131
7.1. Rodzaje rachunków bankowych	131
7.2. Umowa rachunku bankowego	133
7.3. Wielofunkcyjność rachunku bankowego	134
7.4. Operacje, czynności i usługi bankowe oferowane posiadaczowi rachunku bankowego	137
Rozdział 8
DZIAŁALNOŚĆ DEPOZYTOWA	143
8.1. Źródła pozyskiwania obcych środków pieniężnych przez bank	143
8.1.1. Klasyfikacja obcych źródeł zasilania finansowego	143
8.1.2. Wkłady pieniężne klientów banku	144
8.1.3. Emisja dłużnych papierów wartościowych	148
8.1.4. Lokaty międzybankowe	149
8.2. 	System gwarantowania depozytów w Polsce	150
8.2.1. Cechy systemów gwarantowania depozytów	150
8.2.2. Działalność Bankowego Funduszu Gwarancyjnego	151
Rozdział 9
DZIAŁALNOŚĆ KREDYTOWA	157
9.1. Polityka kredytowa banku	157
9.2. Oferta kredytowa banku	159
9.3. Procedura kredytowa	165
9.3.1. Etapy procedury kredytowej	165
9.3.2. Zdolność kredytowa	167
9.3.3. Zabezpieczenia kredytów	170
9.3.4. Monitoring kredytowy	174
9.4. Biuro Informacji Kredytowej SA	175
Rozdział 10
DZIAŁALNOŚĆ INWESTYCYJNA	179
10.1. Specyfika działalności inwestycyjnej	179
10.2. Kryteria podejmowania decyzji inwestycyjnych	181
10.3. Analiza obligacji	183
10.4. Analiza akcji	185
10.4.1. Analiza fundamentalna	185
10.4.2. Analiza techniczna	187
10.5. Analiza portfelowa	189
Rozdział 11
BANKOWE ROZLICZENIA PIENIĘŻNE	193
11.1. Istota i struktura rozliczeń pieniężnych	193
11.2. Rozliczenia gotówkowe i bezgotówkowe	195
11.3. Rozliczenia krajowe i zagraniczne	197
11.4. Elektroniczne instrumenty płatnicze	200
11.5. Systemy rozliczeń międzybankowych	202
CZĘŚĆ III
WYBRANE ASPEKTY ZARZĄDZANIA BANKIEM
Rozdział 12
ZARZĄDZANIE FINANSAMI BANKU	211
12.1. Specyfika zarządzania finansami banku	211
12.2. Plan finansowy podstawą gospodarki finansowej banku	213
12.3. Budżetowanie w banku	216
12.4. Specyfika wybranych metod i instrumentów zarządzania finansowego 	217
12.4.1. Portfel bankowy i portfel handlowy	217
12.4.2. Odsetki, prowizje, opłaty	219
12.4.3. Marża	222
Rozdział 13
SPRAWOZDAWCZOŚĆ FINANSOWA	225
13.1. Funkcje i elementy sprawozdania finansowego	225
13.2. Charakterystyka elementów sprawozdania finansowego	226
13.2.1. Bilans	226
13.2.2. Rachunek zysków i strat	229
13.2.3. Rachunek przepływów pieniężnych	230
13.2.4. Zestawienie zmian w kapitale własnym	232
13.2.5. Informacja dodatkowa	232
13.3. Międzynarodowe Standardy Rachunkowości w rachunkowości bankowej	233
Rozdział 14
ZARZĄDZANIE KAPITAŁEM BANKU	237
14.1. Rola i funkcje kapitału bankowego	237
14.2. Poziom kapitału banku	240
14.3. Formy kapitału i ich struktura	241
14.4. Uregulowania nadzorcze w zarządzaniu kapitałem	247
Rozdział 15
ZARZĄDZANIE RYZYKIEM BANKOWYM	251
15.1. Fazy zarządzania ryzykiem bankowym	251
15.2. Specyfika wybranych rodzajów ryzyka bankowego	254
15.2.1. Ryzyko kredytowe	254
15.2.2. Ryzyko rynkowe	260
15.2.3. Ryzyko operacyjne	262
15.2.4. Ryzyko płynności	266
15.2.5. Ryzyko kapitałowe	270
Rozdział 16
ANALIZA KONDYCJI EKONOMICZNO-FINANSOWEJ BANKU	275
16.1. Elementy i rodzaje analiz w ocenie banku	275
16.2. Analiza wstępna sprawozdań finansowych	279
16.3. Analiza wskaźnikowa	280
16.3.1. Zakres analizy wskaźnikowej	280
16.3.2. Efektywność jako klasyczne kryterium oceny banku	282
16.3.3. Wypłacalność i adekwatność kapitałowa jako kryterium bezpieczeństwa	284
16.3.4. Kryterium oceny rynkowej	285
Rozdział 17
MARKETING BANKOWY	287
17.1. Istota marketingu bankowego 		287
17.2. Segmentacja klientów	290
17.3. Strategie marketingowe	292
17.4. Elementy strategii marketingowej	293
17.4.1. Produkt	293
17.4.2. Cena	295
17.4.3. Dystrybucja	297
17.4.4. Promocja	299
BIBLIOGRAFIA	303
SPIS RYSUNKÓW	315
SPIS TABLIC	318