Ewolucja usług private banking & wealth management

• Druk: Gdańsk, 2013
• Autor: Joanna Pietrzak
• Wydawca: Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

Książka wprowadza czytelnika w świat bankierów prywatnych i ich zamożnej klienteli. Wyjaśnia, jak rozwijały się usługi dla najbogatszych klientów, jak doszło do ogromnego zróżnicowania podmiotów na rynku Private Banking & Wealth Management oraz jaki jest obecny stan tych usług, ich zagrożenia i perspektywy. Daje odpowiedź na pytanie: jak zmienił się rynek Private Banking & Wealth Management od czasów, gdy finansami najbogatszych klientów zarządzali prywatni bankierzy, do chwili obecnej, gdy bankierów prywatnych prawie już nie ma, a liderami rynku są wielkie konglomeraty finansowe.

Omawiane zjawiska poparte są przykładami, materiałami źródłowymi oraz studiami przypadków. Oryginalność tej książki polega na przekrojowym ujęciu tematu. Perspektywa historyczna łączy się z opisem najnowszych tendencji rynkowych, co pozwala zrozumieć kierunek, w jakim zmierza ewolucja usług bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem. Osobną wartością jest opis mechanizmów kreacji bogactwa; jest to bowiem tematyka rzadko poruszana w polskiej literaturze ekonomicznej. Szczegółowa analiza stanu zamożności polskiego społeczeństwa pozwala m.in. zrozumieć dystans, jaki dzieli nasz kraj od Europy Zachodniej w kwestii zasobów prywatnego bogactwa.

Książka zawiera przykłady i studia przypadków. Szczególnie wymowne są skutki osłabienia zasad nadzoru i etyki zawodowej, opisane w studium przypadku jednego z liderów tej branży, szwajcarskiego banku UBS, jak również opis okoliczności, które doprowadziły do zniknięcia z rynku najstarszego prywatnego banku szwajcarskiego Wegelin & Co.


Plik pdf uniemożliwia przeszukiwanie i kopiowanie tekstu

• Kategorie:
  1. Ebooki i Audiobooki »
  2. Ebooki »
  3. Ekonomia, biznes
• Język wydania: polski
• ISBN: 978-83-7865-095-9
• ISBN druku: 978-83-7865-095-9
• Liczba stron: 224

WSTĘP	9

ROZDZIAŁ 1. HISTORYCZNE PODŁOŻE PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT	15

1.1. Prywatne domy bankowe – uwarunkowania ekonomiczne i prawne	15
1.1.1. Własność, zarządzanie, odpowiedzialność, marka	17
1.1.2. Pozycja rynkowa i społeczna banków prywatnych	21
1.1.3. Zagrożenia wynikające z formy prawnej	24
1.2. Banki prywatne w Wielkiej Brytanii	26
1.2.1. Znaczenie Londynu w życiu gospodarczym Wielkiej Brytanii	26
1.2.2. House of Rothschild – archetyp banku prywatnego	30
1.2.3. Kupieckie domy bankowe (merchant banks)	34
1.2.4. Elitarne londyńskie domy bankowe	40
1.2.5. Schyłek brytyjskich domów bankowych	47
1.3. Banki prywatne w innych centrach finansowych Europy	49
1.3.1. Banki prywatne w Szwajcarii	49
1.3.2. Walka szwajcarskich bankierów prywatnych o zachowanie odrębności	53
1.3.3. Banki prywatne we Francji	57
1.3.4. Banki prywatne w Niemczech	59
1.4. Trwały wkład bankierów prywatnych w rozwój systemu bankowego Europy	62
1.5. Ewolucja definicji usług private banking & wealth management	67

Rozdział 2. ROZWÓJ ŚWIATOWEGO BOGACTWA	70

2.1. Mechanizmy kreacji bogactwa u progu XX wieku. Powstanie klasy średniej	70
2.2. Współczesne warunki rozwoju bogactwa	79
2.2.1. Poszerzanie obszaru zamożności	79
2.2.2. Wzrost znaczenia sektora finansowego	83
2.2.3. Nierówności dochodowe i majątkowe	88
2.3. Liczebność i struktura osób zamożnych	91
2.4. Światowe bogactwo a wielkość rynku private banking & wealth management	97

ROZDZIAŁ 3. MODELE BIZNESOWE NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT	105

3.1. Podmioty na rynku private banking & wealth management	105
3.2. Zintegrowany model biznesowy (Integrated Business Model)	110
3.2.1. Połączenie bankowości inwestycyjnej i prywatnej	110
3.2.2. Zagrożenia wynikające z modelu zintegrowanego	113
3.2.3. Studium przypadku: wpływ kryzysu finansowego na pozycję rynkową banku UBS	116
3.3. Model „czystego” private banking (Pure Play Business Model)	129
3.3.1. Koncentracja na usługach bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem	127
3.3.2. Presja regulacyjna na centra off-shore	131
3.3.3. Studium przypadku: zniknięcie z rynku banku Wegelin&Co	136
3.3.4. Studium przypadku: obszary doskonałości banku Julius Baer&Co. Ltd	137
3.4. Model detaliczny (Retail-Based Business Model)	141
3.4.1. Zainteresowanie segmentem Mass Affluent	141
3.4.2. Studium przypadku: Barclays – synergia między bankowością detaliczną i prywatną	146

ROZDZIAŁ 4. NOWE TRENDY NA RYNKU PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT	149

4.1. Innowacyjne kryteria segmentacji klientów	149
4.1.1. Segmentacja wieloczynnikowa	150
4.1.2. Segment zamożnych kobiet	153
4.1.3. Ultra HNWI	157
4.2. Nietypowe produkty private banking & wealth management	163
4.2.1. Niefinansowe usługi doradcze / inwestycje emocjonalne	165
4.2.2. Inwestycje odpowiedzialne społecznie	168
4.3. Polityka marki w usługach private banking & wealth management	173
4.3.1. Komunikacja marketingowa marki	174
4.3.2. Studium przypadku: repozycjonowanie marki Coutts & Co. 180
4.4. Media społecznościowe w private banking & wealth management	182

ROZDZIAŁ 5. ROZWÓJ USŁUG PRIVATE BANKING & WEALTH MANAGEMENT W POLSCE	187

5.1. Proces powstawania bogactwa w Polsce	187
5.1.1. Obciążenie historyczne	187
5.1.2 . Powojenny zastój w tworzeniu bogactwa (1945–1980)	188
5.1.3. Pierwsze formy akumulacji prywatnego kapitału (1981–1989)	189
5.1.4. Źródła bogactwa po transformacji ustrojowej	191
5.2. Liczebność i charakterystyka osób zamożnych w Polsce	196
5.2.1. Poziom prywatnych aktywów finansowych	196
5.2.2. Segmentacja i profil demograficzny osób zamożnych w Polsce	198
5.3. Usługi bankowości prywatnej w Polsce – stan i perspektywy rozwoju	205
5.3.1. Detaliczny model polskiej bankowości prywatnej	205
5.3.2. Kierunki rozwoju polskiego rynku private banking & wealth management	209

ZAKOŃCZENIE	2111
BIBLIOGRAFIA	213
SPIS RYSUNKÓW	220
SPIS TABEL	222